حجم الاحتيال في الدفع عند الاستلام
الطلبات المزيفة مشكلة كبيرة. 8-10% من جميع طلبات الدفع عند الاستلام لا يتم تأكيدها أو تكون احتيالية.
أنماط الاحتيال الشائعة
- طلبات المزاح
- تخريب المنافسين
- إلغاءات اندفاعية
- احتيال العنوان
- المرتجعون المتكررون
علامات التحذير
إشارات البيانات
- أسماء عامة مثل "اختبار"
- أرقام هواتف بأنماط واضحة
- طلبات بين منتصف الليل و6 صباحًا
- نفس IP، أسماء مختلفة
الإشارات السلوكية
- عدم الرد على واتساب في 24 ساعة
- رقم مقطوع
- تاريخ مرتجعات
طرق التحقق
1. OTP عبر SMS
يحجب 80% من المزاح.
2. تأكيد واتساب
3. مكالمة للطلبات عالية القيمة
4. التحقق من العنوان
سير عمل آلي
- طلب → تحقق من السجل
- إذا جديد → OTP مطلوب
- بعد OTP → تأكيد واتساب
- إذا مؤكد → تحقق من العنوان
